Dubai, blanqueo de capitales y criptomonedas

Máster en Ciberdelincuencia Crimen Organizado

Por Júlia Santa Isabel 30 May 2024

Dubai Blanqueo de Capitales y Criptomonedas IUCPOL Máster Ciberdelincuencia y ciberseguridad operacional Corrupción

Cómo OneCoin utilizó Dubai para blanquear millones

Dubai ha sido esencial en el lavado de dinero de los estafadores de OneCoin. Según las investigaciones, la empresa Kaloti, con sede en Dubai, fue utilizada por redes criminales para el lavado de dinero al vender oro a proveedores como Apple, General Motors y Amazon.

Ver más en el artículo fuente «FinCEN: la compañía de Dubai señalada por lavado de dinero que les vende oro a proveedores de Apple, General Motors y Amazon» haciendo click aquí.

A pesar de las advertencias de las agencias de seguridad y las solicitudes de investigaciones por parte de entidades como el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, Kaloti continuó vendiendo grandes cantidades de oro a empresas que forman parte de las cadenas de suministro de estas gigantes tecnológicas, lo que podría haber permitido a empresas y consumidores financiar actividades criminales sin saberlo.

Ver más en el artículo fuente «Leaked Dubai property files link luxury flats to OneCoin crypto scammers» haciendo click aquí.

Investigación criminológica de un fraude global y el rol de la ciudad del desierto en el lavado de dinero

Criptomonedas

En 2014, Ruja Ignatova, fundadora de OneCoin prometió crear una «criptomoneda mejorada» que enterraría a Bitcoin. Anunció OneCoin como un cambio en el sistema de pago global. Ignatova atrajo a millones de inversores en todo el mundo con técnicas de marketing multinivel y un discurso apasionado, recaudando más de 4 mil millones en un esquema Ponzi.

A pesar de que OneCoin carecía de un blockchain funcional, Ignatova hizo presentaciones extravagantes en eventos como el estadio de Wembley en 2016, afirmando tener 2 millones de usuarios activos y una capitalización de mercado del 50% de Bitcoin.

Mientras operaba el esquema piramidal de 4 mil millones, Ruja Ignatova, compró un “penthouse” de 2.7 millones en Dubai en 2015 usando una empresa pantalla. Por otro lado, en los últimos 9 años, al menos 11 asociados de Ignatova, entre ellos el cofundador Karl Sebastian Greenwood (con una sentencia de 20 años en EEUU) y el embajador europeo Kari Wahlroos, han tenido algunas de las propiedades más exclusivas de Dubai.

En el año 2017, Ignatova escapó de Bulgaria después de recibir una notificación de investigaciones policiales. Actualmente, las autoridades de EE. UU. y Alemania la buscan por cargos de fraude.

Ver más en el artículo fuente «Top Crypto Scammers Managed to Sell Dubai Properties After Being Charged» haciendo click aquí.

Relación con el crimen organizado

Los registros confidenciales del Departamento de Tierras de Dubai que OCCRP obtuvo muestran cómo Dubai ayuda a sospechosos y criminales, muchos de los cuales están prófugos o cumplen condenas prolongadas.

La revisión realizada por OCCRP pone en duda el compromiso de Emiratos Árabes Unidos de llevar a cabo las reformas que se prometieron a grupos de trabajo internacionales contra el lavado de dinero.

Ver más en el artículo «Implicado en lavado de dinero de OneCoin ahora es oficial de cumplimiento en Reino Unido» haciendo click aquí.

Para facilitar el lavado de dinero a gran escala, la empresa OneCoin utilizó criptomonedas, especialmente su propia criptomoneda ficticia. Aunque se publicitaba como una opción de inversión, OneCoin en realidad era un esquema masivo de Ponzi que defraudó a los inversores de miles de millones de dólares. Esta criptomoneda, al no tener valor real, permitió a los líderes y asociados de OneCoin blanquear dinero de forma encubierta.

El anonimato y la falta de regulación en las transacciones de criptomonedas facilitaron el proceso, lo que dificultó que las autoridades rastrearan y detuvieran estas actividades ilegales.

Además, la efectividad de OneCoin en el lavado de dinero se debió a la complejidad del esquema y la dificultad para recuperar los fondos perdidos una vez invertidos.

Ver más en el artículo fuente «Top Crypto Scammers Managed to Sell Dubai Properties After Being Charged» haciendo click aquí.

Medidas preventivas frente al lavado de activos en Dubai

Dubai ha tomado varias medidas para prevenir futuros escándalos financieros relacionados con la compra de propiedades:

Leyes de transparencia: las inversiones inmobiliarias, especialmente las de inversores extranjeros, están protegidas jurídicamente en Dubai gracias a su sólido sistema legal con leyes transparentes.
Regulación de la propiedad compartida: el objetivo de la Autoridad de Recursos Terrestres de Dubai (RERA) es garantizar la transparencia en las operaciones relacionadas con las propiedades compartidas. Los propietarios pueden denunciar a las administradoras ante el regulador del estado.
Verificación de los antecedentes de los compradores: en 2019, se aprobó una nueva ley que obliga a los agentes inmobiliarios a revisar los registros de compradores y vendedores. Esto se hace para evitar que los delincuentes financieros compren propiedades en Dubai.

En resumen, Dubai ha fortalecido su sistema legal y regulatorio para garantizar la transparencia del mercado inmobiliario y evitar que se convierta en un refugio para la corrupción financiera y los fondos ilícitos. Sin embargo, los archivos filtrados indican que todavía hay lugar para mejorar la ejecución de estas medidas.

Ver más en el artículo «El Papel De Las Criptomonedas En El Lavado De Dinero» haciendo click aquí.

Fentanilo: extensa red de suministro y producción

El caso de OneCoin demuestra que, a pesar de que Dubái ha tomado medidas significativas para mejorar la transparencia y combatir el lavado de dinero, todavía hay obstáculos significativos para llevar a cabo estas medidas de manera efectiva.

La persistente actividad ilegal en el mercado inmobiliario de Dubai demuestra la importancia de una aplicación más rigurosa de las leyes existentes.

Ver más en el artículo «Una Guía Para Comprar Y Vender Propiedades En Dubai Como Inversor No Residente» haciendo click aquí.

Máster de Formación Permanente en Análisis e Investigación del Crimen Organizado. Más info aquí.

Júlia Santa Isabel

Investigadora-Analista

Es criminóloga y especialista en el análisis e investigación criminal. Durante los últimos años sus investigaciones se han centrado en el análisis y la prevención del crimen. Actualmente es considerada un referente especialista en violencia de género, infiltración del crimen en la sociedad civil y en feminicidio.