El crimen por IA en criptomonedas se halla en fase inicial

Geopolítica y Fronteras Máster Gestion de Fronteras

Por Adrián Risquez 18 Jun 2024

Estudios aseguran que el crimen por IA en criptomonedas se halla en fase inicial IUCPOL Máster en cibercrimen y ciberseguridad

Estudio ELLIPTIC

El estudio ELLIPTIC ha evidenciado que la inteligencia artificial como herramienta para el cibercrimen con el uso de criptomonedas, se halla en una etapa temprana de desarrollo. El mismo estudio asegura que se ha producido un incremento en tokens que presentan palabras clave vinculadas con la inteligencia artificial.

La inteligencia artificial es un factor atractivo para los tokens en operativas de estafa. Ejemplo de ello son los cientos de tokens listados en redes blockchain que llevan une versión del término GPT en sus nombres. Aunque algunos puedan ser productos pertenecientes a empresas legales, Elllptic indicó haber detectado un gran número de estafas entre ellos.

Ver más en el artículo «El estudio de Elliptic encuentra que el crimen habilitado por IA en criptomoneda permanece en etapas iniciales» haciendo click aquí

Estafas por criptomonedas

IA como herramienta cibercriminal

Existen cinco tipologías en las que la inteligencia artificial se está afianzando mediante:

La creación y difusión de “deepfakes” para realizar estafas con mayor veracidad.
Creación de tokens por estafa empleando la IA para capitalizar la publicidad.
El empleo de grandes modelos de lenguaje para idear hacks.
Difusión de desinformación.
Creación de páginas web de phishing para robar la identidad.

Pete Pachal, autor de Media CoPilot Substack en un artículo acerca deepfakes, Cripto y IA afirmó que no existe una manera fácil de combatir este fenómeno debido a que esta amenaza engloba un conjunto de problemas que a su vez conllevan sus propias soluciones y variables.

Asimismo, indicó que cada vez resulta más difícil identificar que contenido procede de la IA debido a las mejoras que se han implementado en sus imágenes.

Ejemplo de ello es la falsa aparición de Elon Musk promocionando una plataforma comercial falsa Quantum AI, la cual pretendía engañar a sus usuarios mediante devoluciones falsas.

Ver más en el artículo «Tenga cuidado, las estafas Cripto de IA van en aumento» haciendo click aquí.

Como combatir las estafas por IA

Actualmente la IA ha mejorado en calidad, siendo ahora capaz de imitar la apariencia y la voz de cualquier persona. Ejemplo de ello fue el engaño mediante deepfake, que sufrió un empleado en Hong Kong al transferir mas de 25 millones de dólares creyendo que el encargo procedía de su Director Financiero. De este modo, mediante una serie de consejos es posible reducir el riesgo de victimización por este tipo de estafas.

Evitar las prisas a la hora de gestionar una situación sospechosa o que genere duda con especial énfasis en las peticiones de urgencia inhabituales.
Observar de manera detallada la calidad del clip, intentado buscar incoherencias, fallos en la edición o posibles fallos de sincronía.
La IA puede suplantar los teléfonos móvil, de modo que una reacción óptima seria dejar una llamada sospechosa en espera y realizar una llamada por otro medio.
Es aconsejable la contratación de un seguro que contemple cobertura ante fraudes como deepfake.
A la hora de realizar pagos de grandes cantidades asegurarse de que se exigen diversas autorizaciones.
Es aconsejable invertir en software de calidad para detectar y reportar deepfakes.
Una vez hallado un fraude de este tipo, reunir el máximo de pruebas posibles para efectuar una denuncia.
Configurar una contraseña que no esté vinculada a información pública en redes, debido a que es posible que los fraudes busquen confundirte con información que tengan recolectada acerca de tu perfil.

Ver más en el artículo «Cómo evitar las estafas generadas por la IA» haciendo click aquí.

Estafas más comunes mediante la IA

Los instrumentos de la inteligencia artificial pueden ser de uso legal por varias razones, pero a su vez pueden ser empleadas por delincuentes con el fin de crear contenido falso con el fin de realizar estafas. Según Kathy Stokes, directora de Programas de Prevención del Fraude de AARP.

La IA “abre infinitas posibilidades y, por desgracia infinitas víctimas y pérdidas”. En relación a las estafas que más posibilidades están generando a los delincuentes se encuentran:

Estafas de famosos: Mediante versiones falsas de diversos famosos se promocionan distintos productos que a su vez pueden ser fraudulentos.
Estafas de romance: fraudes procedentes de videos falsos que buscan la compra de productos o inversiones en bienes falsos.
Estafas por extorsión sexual: mediante la creación de videos falsos de contenido explicito para extorsionar mediante favores sexuales o dinero.

Ver más en el artículo «La IA impulsa nuevas estafas aterradoramente eficaces» hacienco click aquí.

Estafas con criptomonedas

Las estafas mediante criptomonedas más frecuentes son:

Páginas web falsas: con portales falsos de apariencia conocida se engaña al inversor haciéndole creer que se aceptan criptomonedas. El fraude se produce mediante:

Phising, cuando los datos introducidos de la víctima pasan a ser de los ciberdelincuentes.
Robo, mediante la imposibilidad de realizar extracciones, previas autorizaciones de pequeñas retiradas para generar confianza con la víctima.

Adulterar el valor de las criptomonedas: mediante la publicación en las redes de una nueva criptomoneda con gran oportunidad de inversión generan que muchas personas decidan invertir dinero en ella, revalorizándola. Sin embargo, una vez alcanza el pico más alto los estafadores retiran sus posiciones restándole valor y generando perdidas en los inversores.

Apps de móviles fraudulentas: es frecuente que se creen aplicaciones falsas vinculadas con las criptomonedas en plataformas de descarga gratuitas App Store o Google play. Si bien es cierto que el tiempo de detección es menor en estas estafas, se siguen generando estafas a pequeña escala.

Falsa colaboración de famosos: los estafadores suplantan la identidad de figuras públicas o afirman contar con su apoyo, y que avalan la inversión en su criptomoneda.

Criptomonedas regaladas: mediante promociones se promete regalar la misma cantidad de criptomonedas que las que el inversor compre la primera vez. Esta promoción genera que muchos inversores traspasen dinero a la plataforma para aumentar el número de criptomonedas.

Chantaje y extorsión: una vez los estafadores cuentan con los datos de los inversores, los extorsionan bajo la amenaza de exponer su información sino envían claves personales o realizan envíos de dinero.

Estafas de minería en criptomonedas: existen empresas que ofrecen el alquiler de equipos de minería de criptomonedas por una cuota fija y un porcentaje de los beneficios de los inversores. Si bien es cierto que la mayor parte de veces apenas generen beneficios reales y constituyan una estafa, se han reportado casos de en los que este servicio constituye un fraude.

Ver más en el artículo «No inviertas dinero antes de leer esta guía: descubre cómo funciona una estafa con criptomonedas» hacienco click aquí.

Máster de Formación Permanente en Ciberdelincuencia y Ciberseguridad Operacional. Más info aquí.

Adrián Risquez

Investigador-Analista

Es criminólogo y experto en el Análisis e Investigación Criminal. Tiene más de diez años de experiencia en el sector privado de la seguridad. Su amplia trayectoria y formación continua lo posicionan como un conocedor en la materia, siempre en busca de nuevas formas de contribuir a la seguridad pública.